初めての確定申告は「分からないこと」が不安の正体
副業で一定の所得が出ると、確定申告が必要になります。 初めて確定申告をする場合、「何から手をつければいいのか分からない」という不安が大きいと思いますが、実際の作業は順番に進めれば誰でもできるようになっています。
この記事では、副業所得がある人が初めて確定申告をする際の流れを、5つのステップに分けて解説します。
🪜 確定申告ができるまでの5ステップ
STEP1：必要書類を集める
本業の源泉徴収票、副業の収入が分かる記録、経費の証明書類を集めます。 申告のシーズンになって慌てて集めると漏れが発生しやすいため、 早めに集め始めることをおすすめします。
STEP2：収入・経費を集計する
1年分の副業収入と、それにかかった必要経費を月別に集計します。 日頃から記録をつけておくと、この段階の作業が大幅に楽になります。
STEP3：申告書を作成する
国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を使えば、画面の案内に沿って入力するだけで申告書を作成できます。 自動計算される部分が多いため、 手計算によるミスを減らせます。
STEP4：提出する
e-Tax（オンライン提出）、郵送、税務署窓口のいずれかで提出します。 e-Taxであれば、 24時間いつでも提出できる という利点があります。
STEP5：納税・還付を確認する
追加で納税が必要か、還付（払いすぎた税金が戻る）があるかを確認します。 納税が必要な場合の期限は、申告期限と同じです。 期限を過ぎると延滞税が発生する可能性があるため、忘れずに対応します。
✅ 事前に準備しておきたい書類チェックリスト
本業の源泉徴収票
会社員として給与をもらっている場合、年末頃に勤務先から発行されます。 紛失した場合は勤務先に再発行を依頼できます。
副業の収入が分かる記録
取引履歴・請求書・銀行口座の記録などです。 日頃から記録しておくことが望ましく、後からまとめて集計しようとすると手間がかかります。
必要経費の証明書類
レシート・領収書・利用明細などです。 事業に関係する支出のみが対象になるため、プライベートの支出と混在しないよう分けて管理しておくと安心です。
マイナンバーカード（または通知書類）
e-Tax利用や本人確認に使用します。 e-Taxではマイナンバーカード方式を使うとオンラインでの手続きがスムーズです。
各種控除の証明書類
生命保険料控除証明書・iDeCoの控除証明書などです。 控除を受けたい場合は、忘れずに準備しておきます。
銀行口座情報
還付がある場合の受け取り先として必要になります。
🔍 申告方法・住民税との関係も確認しておく
確定申告には、 青色申告と白色申告という2つの方法があり、所得の規模や継続性によって選ぶべき方法が変わります。また、 確定申告の内容は、住民税の通知という形で会社に伝わる可能性があります。 副業が会社に知られることを避けたい場合は、申告書の記入時に「自分で納付」を選択する必要があります。
✅ 初めて申告する人がよく不安に感じること
- 「収入が少額でも申告が必要？」：副業の所得が年間20万円を超える場合は確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告が必要になる場合があります
- 「経費はどこまで認められる？」：事業との関連性が明確なものに限られます。判断に迷う場合は税務署や税理士に確認します
- 「期限に間に合わなかったらどうなる？」：期限後でも申告自体は可能ですが、ペナルティが発生する可能性があるため、できるだけ期限内に提出します
📌 まとめ：早めに準備すれば、難しい作業ではない
- 🪜 書類収集→集計→申告書作成→提出→納税確認の5ステップで進める
- ✅ 源泉徴収票・収入記録・経費証明・マイナンバー・控除証明・口座情報を事前に揃えておく
- 🔍 青色申告・白色申告の選択、住民税との関係も合わせて確認する
確定申告は、 早めに準備を始めれば、特別な知識がなくても進められる作業です。 まずは本業の源泉徴収票と、副業の収入が分かる記録を手元に集めるところから始めてみてください。
